แบงค์ชาติจีนคุมฟอกเงิน โอนเงินข้ามแดนเข้าเกณฑ์ต้องรายงาน
18 Jan 2017ธนาคารประชาชนจีน(PBOC) ดำเนินมาตรการคุมเข้มเรื่องการโอนเงินข้ามแดนเพื่อสกัดการฟอกเงิน โดยมีคำสั่งให้ธนาคารและธุรกิจผู้ให้บริการทางการเงินที่มิใช่ธนาคารทุกรายในประเทศต้องรายงานธุรกรรมการเงินหากเข้าเกณฑ์ที่กำหนด มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2560
ที่สำคัญ นับเป็นครั้งแรกที่มีการกำหนดให้การทำธุรกรรมการเงินผ่านเครื่องมือการชำระเงินที่มิใช่เงินสด(Non Cash Transaction) เข้าข่ายที่ต้องรายงาน
มาตรการดังกล่าวมีการกำหนดเกณฑ์ที่ต้องรายงาน ดังต่อไปนี้
Ø ธุรกรรมการเงินในรูปเงินสด(Cash Transaction) ในประเทศและต่างประเทศของบุคคลธรรมดาและนิติบุคคลที่มีมูลค่าเกิน 50,000 หยวน หรือสกุลเงินต่างประเทศที่มีมูลค่าเทียบเท่า 10,000 ดอลลาร์สหรัฐ (จากเดิมที่เคยกำหนดเกณฑ์ไว้ที่ 200,000 หยวน)
Ø การโอนเงินผ่านบัญชีทั้งในและต่างประเทศของนิติบุคคลที่มีมูลค่าเกิน 2 ล้านหยวน หรือสกุลเงินต่างประเทศที่มีมูลค่าเทียบเท่า 200,000ดอลลาร์สหรัฐ
Ø การโอนเงินผ่านบัญชีในประเทศของบุคคลธรรมดาที่มีมูลค่าเกิน 500,000หยวน หรือสกุลเงินต่างประเทศที่มีมูลค่าเทียบเท่า 100,000ดอลลาร์สหรัฐ และการโอนเงินข้ามแดนที่มีมูลค่าเกิน 200,000หยวน หรือสกุลเงินต่างประเทศที่มีมูลค่าเทียบเท่า 10,000ดอลลาร์สหรัฐ
เจ้าหน้าที่แบงค์ชาติจีน กล่าวถึงสาเหตุที่มีการปรับลดมูลค่าธุรกรรมการเงินที่ต้องรายงานต่อแบงค์ชาติเพื่อ (1) เพิ่มระดับความเข้มงวดในการบริหารจัดการเงินสดเพื่อป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินให้ทัดเทียมกับต่างประเทศ ยกตัวอย่างในสหรัฐอเมริกา แคนาดา และออสเตรเลียมีการกำหนดเกณฑ์ธุรกรรมเงินสดที่ต้องรายงานที่ 10,000 ดอลลาร์สหรัฐ (หรือสกุลเงินต่างประเทศที่มีมูลค่าเทียบเท่า)
(2)สร้างความแข็งแกร่งให้กับระบบควบคุมบริหารจัดการเงินสดผ่านเครื่องมือการชำระเงินที่มิใช่เงินสดปัจจุบันพฤติกรรมการใช้เงินสดของประชาชนกำลังเกิดการเปลี่ยนแปลงจากการจ่ายด้วยเงินสดไปเป็นการจ่ายผ่านเครื่องมือการชำระเงินโดยไม่จำเป็นต้องพกเงินสด (เช่น Alipay, Wechat) ซึ่งมีความสะดวกรวดเร็ว
(3)เพิ่มความเข้มงวดในการควบคุมบริหารจัดการเงินสดเพื่อป้องกันมิให้มีการใช้ประโยชน์จากธุรกรรมการเงินเพื่อกระทำการอันมิชอบด้วยกฎหมาย อาทิ การคอรัปชั่น การหลบเลี่ยงภาษี และการหลบเลี่ยงการตรวจสอบด้านการปริวรรตเงินตรา
ผู้ประกอบการไทยที่หาลู่ทางทำธุรกิจในจีนจำเป็นต้องศึกษากฎระเบียบด้านการทำธุรกรรมทางการเงินให้ชัดเจนเพื่อให้ทราบข้อจำกัดและป้องกันปัญหาที่อาจเกิดขึ้น
